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哈密市是新疆維吾爾自治區(qū)轄地級市，地處新疆維吾爾自治區(qū)最東端，自古就是絲綢之路的咽喉，有“西域襟喉，中華拱衛(wèi)”和“新疆門戶”之稱。2017年6月，經國務院同意，新疆哈密市、昌吉回族自治州和克拉瑪依市成為綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。根據試驗區(qū)建設實施方案，哈密市通過5年左右的時間，初步構建具有哈密特色的組織體系完備、產品工具豐富、政策支持有力、穩(wěn)健安全運行、服務綠色產業(yè)的綠色金融體系，探索形成可復制推廣經驗的綠色金融發(fā)展目標。近年來，哈密市抓住綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設機遇，在各方政策支持下，積極搭建綠色金融發(fā)展框架，引導企業(yè)進行產業(yè)綠色升級轉型，健全完善綠色產業(yè)發(fā)展機制，為經濟落后地區(qū)的綠色轉型之路示范先行。
一、 哈密綠色金融改革創(chuàng)新實踐經驗
在國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的建設過程中，哈密市積極結合自身優(yōu)勢，從政策踐行和市場創(chuàng)新兩個維度發(fā)展綠色金融，積累了豐富的實踐經驗。一方面，根據中國人民銀行等七部委發(fā)布《新疆維吾爾自治區(qū)哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》和《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)試點方案實施細則》等政策文件中的要求，持續(xù)完善地方綠色金融體系建設，同時結合地域特色，在組織設計與綠色金融產品中開展獨特創(chuàng)新。另一方面，充分利用當地能源優(yōu)勢夯實綠色發(fā)展，在當地企業(yè)的綠色改造和節(jié)能技術的使用中擴寬綠色資金的進入路徑。
(一)政策與標準相結合，為綠色金融發(fā)展提供引導
在頂層設計方面，自綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)設立以來，新疆維吾爾自治區(qū)成立了綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)工作領導小組及辦公室，出臺了《關于自治區(qū)構建綠色金融體系的實施意見》《新疆綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)試點方案實施細則》等文件，其中明確提出，新疆經濟管理部門應根據自治區(qū)實際情況，以《綠色信貸指引》《綠色債券支持項目目錄(2015版)》和各類綠色產業(yè)政策文件為基礎，明確自治區(qū)綠色產業(yè)和項目界定，確定重點支持領域，建立對應的綠色清單產業(yè)和項目清單，定期開展遴選、認定和推薦工作，為其在債券發(fā)行、信貸、基金、上市等多方面的融資活動提供服務以及在產業(yè)綠色技術改革融資中提供幫助。
在標準引領方面，哈密市積極推動建立國際認可、國內統(tǒng)一、清晰可行的綠色金融標準體系。2020年6月，哈密市啟動綠色產業(yè)和綠色金融雙標準試點工作，抓住試驗區(qū)建設機遇，因地制宜、吸納創(chuàng)新，在綠色金融體制機制、組織架構、產品和服務等方面先行先試。此外，哈密市不斷加強綠色項目儲備和謀劃，專門成立了綠色金融專班，通過召開綠色項目融資對接會，加強綠色項目庫建設，并形成了科學的綠色項目申報和評估體系。截至目前，當地累計納入自治區(qū)綠色項目庫純綠項目147個，融資需求708.28億元，已實現(xiàn)融資212.64億元，進一步拓展了當地綠色項目的融資渠道。
(二)組織與產品相結合，為綠色金融發(fā)展提供重要力量
一是建設綠色金融專營機構，強化綠色項目融資對接效率。綠色金融專營機構的專一業(yè)務和方向能夠為綠色項目的篩選以及資金的融通提供更優(yōu)質的一對一支持服務，基于此，哈密市銀行業(yè)金融機構率先垂范，轄區(qū)內14家銀行機構設立綠色支行、綠色事業(yè)部和綠色柜臺，符合條件的6家銀行機構授予“綠色支行”稱號。同時，這些綠色專營機構還研究制定了相關制度細則，建立綠色項目庫，強化綠色項目融資對接。
二是信貸引領，綠色融資規(guī)模持續(xù)提升。實現(xiàn)產業(yè)綠色轉型需要巨大的資金需求，銀行業(yè)金融機構在支持產業(yè)綠色發(fā)展融資中扮演重要角色。根據中國人民銀行哈密市中心支行調查數據顯示，截至2022年一季度，哈密市綠色信貸余額279.1億元，同比增長8.9%,占各項貸款比重35.6%，其中清潔能源設施建設和運營貸款余額占綠色信貸的比重為63%。由于哈密市銀行金融機構貫徹落實“綠色信貸只增不減，非綠信貸只減不增”的政策，因此未來綠色信貸仍有較大發(fā)展空間。
三是聚焦地方特色開展多類型綠色金融產品創(chuàng)新。金融機構通過不斷創(chuàng)新金融產品和服務，為自治區(qū)經濟綠色、低碳、高質量發(fā)展提供了有力支撐。如工商銀行哈密市分行于2021年發(fā)放的區(qū)域內首筆“可再生能源補貼確權貸款”“煤炭清潔高效利用貸款”累計近3億元；建設銀行哈密市分行以電費收費權質押為光熱發(fā)電項目提供10億元融資支持；交通銀行哈密市分行通過融資租賃業(yè)務為風電項目提供6億元資金，有效盤活了企業(yè)資產。此外，在國際合作方面，新疆哈密廣恒新能源有限公司通過清潔發(fā)展機制與境外企業(yè)簽署3萬歐元跨境碳交易協(xié)議，落地碳匯交易。
四是綠色保險加持，形成特色亮點。近年來，人保財險、太平洋財險和中華聯(lián)合保險3家保險公司在哈密市的分支機構大力發(fā)展綠色保險，截至2019年6月底，綠色保費收入1.1億元，占財險比重30%，保障金額99.53億元，位居當時全國八個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)第三位。
(三)與產業(yè)發(fā)展相協(xié)同，在企業(yè)自主創(chuàng)新中帶動綠色投資熱情
一是企業(yè)充分利用當地新能源供給優(yōu)勢，改變能源使用結構，夯實綠色發(fā)展基礎。在傳統(tǒng)能源方面，通過使用先進技術推動煤炭清潔高效利用，減少煤炭燃燒產生的碳排放。同時，推動優(yōu)勢資源轉換戰(zhàn)略，進行煤炭和綠色新能源優(yōu)化組合改革，提高清潔能源供應能力，努力實現(xiàn)綠色低碳的高質量發(fā)展。
二是進行節(jié)能技術改造升級工程，加快工藝革新。企業(yè)強化工業(yè)節(jié)能增效，推動工業(yè)資源綜合利用和水資源綜合利用。譬如哈密天山水泥有限責任公司采取最嚴格的措施控制污染源，在日常生產中，企業(yè)健全完善了各項環(huán)保設施，實現(xiàn)了清潔化生產。此外在生產過程中綜合利用了當地各電廠、有色金屬冶煉廠等企業(yè)的廢棄物如粉煤灰、工業(yè)廢渣、煤矸石等作為原材料生產高標準水泥，不僅降低了生產成本，而且大幅度減少了園區(qū)內固體廢棄物帶來的污染，實現(xiàn)了經濟循環(huán)利用，此舉是“變廢為寶”也是工業(yè)資源綜合利用的良好實踐，促進工業(yè)綠色化。企業(yè)加快節(jié)奏的綠色轉型無疑為金融投資提供更廣闊的市場。
二、 把握綠色金融改革創(chuàng)新的新機遇
針對綠色金融改革創(chuàng)新過程中出現(xiàn)的挑戰(zhàn)與機遇，哈密市一方面依托當地富饒的生態(tài)資源，利用綠色金融進行生態(tài)修復、生態(tài)療養(yǎng)建設、特色農產品打造等促進生態(tài)產品價值實現(xiàn)，積極推動產業(yè)能源轉型，發(fā)展轉型金融，支持高碳行業(yè)的低碳轉型發(fā)展。另一方面，通過“新能源+綠色金融”這一創(chuàng)新模式，組合運用多種金融工具，把握風電、光電等新能源優(yōu)勢產業(yè)發(fā)展機會。
(一)良好自然生態(tài)稟賦，可積極推進綠色金融支持生態(tài)產品價值實現(xiàn)
一是大力發(fā)展清潔能源。天山山脈橫亙于哈密，把全市分為山南山北，全市已開發(fā)利用的耕地、草場、林地、水面約占總面積的29.35%。良好的自然環(huán)境為當地綠色產業(yè)的發(fā)展提供了一定基礎。哈密生態(tài)資源豐富，可以推進林權、水權等自然資源向資本轉化，開展生態(tài)權益交易。在自然氣候上，哈密市屬于典型的溫帶大陸性干旱氣候，空氣干燥，大氣透明度好，云量遮蔽少，光能資源豐富，為全國光能資源優(yōu)越地區(qū)之一，全年日照時數為3300至3500小時，為全國日照時數最多的地區(qū)之一。哈密市依托光伏、風能資源豐富稟賦，大力開發(fā)清潔能源，提升清潔電力占比，持續(xù)支持西電東送，推進民電并網。
二是推進生態(tài)修復與服務。近年來，哈密市扎實推進東天山生態(tài)修復與保護、喀爾里克冰川禁牧、哈密河濕地生態(tài)恢復與保護等工程，建成856.8平方公里東天山喀爾里克自然保護區(qū)，喀爾里克冰川草原植被綜合覆蓋率達到94.5%，推進生態(tài)修復保護，可以嘗試引入“濕地銀行”等機制保護生態(tài)。哈密依托天山山脈、各種河流、各種自然保護區(qū)的優(yōu)勢，可以合理開發(fā)生態(tài)旅游、生態(tài)療養(yǎng)產業(yè)，促進產業(yè)融合發(fā)展，大力發(fā)展綠色服務業(yè)，打造生態(tài)療養(yǎng)品牌，吸引旅游人口。
三是提升特色農業(yè)產品附加值。2022年7月，習近平總書記在新疆考察時明確指出要因地制宜發(fā)展優(yōu)勢農產品、壯大優(yōu)勢產業(yè)，促進農牧業(yè)綠色高效發(fā)展。哈密市立足特色農產品資源優(yōu)勢，積極開發(fā)以“哈密瓜、大棗、葡萄、杏子”等農產品資源為原材料的高附加值產品，加快農副產品加工業(yè)結構調整，并圍繞農業(yè)產品打造綠色產業(yè)鏈打包服務，打造采摘、加工、包裝、銷售一體化平臺。
(二)多數控排產業(yè)亟須低碳轉型，可進一步推進轉型金融應用
哈密市作為能源資源型城市、全國重要能源基地，能源活動碳排放占碳排放總量的90%以上。根據哈密市2021年國民經濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報，2021年工業(yè)企業(yè)利潤排名前五的行業(yè)分別為采礦業(yè)(70.85億元)、煤炭開采和洗選業(yè)(57.88億元)，電力、熱力生產和供應業(yè)(56.39億元)，石油、煤炭及其他燃料加工業(yè)(32.16億元)以及有色金屬礦采選業(yè)(7.48億元)，基本集中在國家規(guī)定的重點控排領域，亟須金融支持進行技術升級改造、商業(yè)轉型，以逐步實現(xiàn)減排、低碳、凈零排放，有效推動國家“碳達峰碳中和”目標實現(xiàn)。
由于轉型金融兼顧碳密集型行業(yè)企業(yè)的減排活動，可有效補充綠色金融所無法覆蓋的高碳領域范圍，擴大了潛在發(fā)行人和投資者的可選范圍，在收益和目標類型上更加靈活，可以不局限于綠色項目，而是涉及并聚焦于傳統(tǒng)高能耗行業(yè)的碳密集型和提高碳捕捉效率等項目，從而創(chuàng)造更多投資選擇。因此，哈密市在促進煤炭等高排放行業(yè)轉型路徑中可以應用可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等轉型金融工具，引導資金助力諸如鋼鐵、煤炭等碳密集或高環(huán)境影響行業(yè)低碳轉型發(fā)展。
(三)風電、光電等新能源優(yōu)勢產業(yè)發(fā)展迅速，綠色金融融資渠道可進一步拓展
作為國家產融合作試點城市、國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，近年來，哈密積極推動工業(yè)加速轉型升級，扎實推進能源基地、先進制造業(yè)基地、“疆電外送”中心建設，新能源及配套裝備制造等特色優(yōu)勢產業(yè)不斷發(fā)展壯大。2021年，全國首批、新疆首座50兆瓦熔鹽塔光熱發(fā)電站建成并網，哈密也成為了國家千萬千瓦級風電基地、百萬千瓦級光伏基地、全國規(guī)模最大的風光火電打捆外送基地。哈密市依托豐富的風力、光、熱資源，加大力度規(guī)劃建設大型風光電基地，發(fā)揮能源優(yōu)勢，把發(fā)展清潔低碳能源作為調整能源結構的主要方式，其太陽能年輻射總量、風能資源儲量、煤碳資源儲量均居全國前列。
當前，在金融活動開展過程中，我國新能源產業(yè)的發(fā)展普遍面臨企業(yè)負債率偏高、投融資結構不匹配、融資工具單一等一系列問題。除銀行業(yè)金融機構外，包括信托、基金、保險等各類型金融機構都在瞄準新能源領域，可為哈密市新能源產業(yè)發(fā)展拓寬融資渠道提供助力。哈密市當地金融機構可根據綠色企業(yè)或項目在不同發(fā)展階段的融資需求，打造“新能源+綠色金融”這一創(chuàng)新模式，組合運用多種金融工具，開展綠色市場化債轉股、綠色基金、綠色信貸等多樣化綠色金融業(yè)務，為綠色低碳項目融資提供長期限、低成本資金，從而助力哈密市企業(yè)的長遠發(fā)展和雙碳目標的順利推進。
施懿宸 中財綠指首席顧問
程心如 中央財經大學綠色金融國際研究院助理研究員、長三角綠色價值投資研究院助理研究員
李雪雯 中央財經大學綠色金融國際研究院研究員
原標題：IIGF觀點 | 新疆哈密市綠色金融支持綠色產業(yè)發(fā)展淺析
